42. Межбанковские расчеты в иностранной валюте

Порядок осуществления межбанковских расчетов в иностранной валюте регламентирован в Инструкции о межбанковских расчетах, утвержденной Постановлением Правления НБУ от 28.12.99 г. №621, а также в Положении об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов в иностранной валюте и в гривнях, утвержденном Постановлением Правления НБУ от 26.03.98 г.

№118.
Осуществление банком межбанковских расчетов в иностранной валюте возможно:
а) с банками (резидентами и нерезидентами), устанавливая прямые корреспондентские отношения;
б) с банками-резидентами через систему электронных
платежей Национального банка Украины в мультивалютном режиме.
Для установления корреспондентских отношений и осуществления межбанковских расчетов банки-корреспонденты осуществляют открытие корреспондентских счетов. Корреспондентский счет — счет для учета расчетов, которые выполняет одно банковское учреждение по поручению и за средства другого банковского учреждения на основании заключенного корреспондентского договора (соглашения).
Корреспондентские счета в иностранной валюте открываются банкам-резидентам Украины на основании следующих документов:
заявления об открытии счета;
копии лицензии НБУ, заверенной нотариально;
копии устава банка, заверенной нотариально;
последнего годового отчета;
баланса по последнюю дату (на 1 число месяца);
карточки с образцами подписей;
перечня банков-корреспондентов. Для открытия корреспондентского счета в иностранной валюте банку-нерезиденту необходимо предоставить уполномоченному банку следующие документы:
заявление об открытии счета;
копию легализованной лицензии Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны);
копия легализованного устава банка (если это предусмотрено законодательством страны) или иного документа в соответствии с законодательством страны о регистрации банка;
последний годовой отчет;
баланс на последнюю дату (на 1 число месяца);
альбом образцов подписей;
перечень банков-корреспондентов.
При открытии корреспондентского счета между банками заключается Соглашение об установлении корреспондентских отношений.
Корреспондентский счет банка-резидента в иностранной валюте, открытый в уполномоченном банке Украины, функционирует в следующем режиме. На указанный счет зачисляются средства в иностранной валюте, поступающие:
в пользу резидентов;
в пользу нерезидентов;
в пользу самого банка по операциям, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ, в том числе:
а) полученные банком начисленные проценты, в том числе по остатку средств на корреспондентском счете;
б) наличные денежные средства для пополнения корреспондентского счета;
по межбанковским операциям покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ;
по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;
по другим операциям в соответствии с действующим законодательством.
С корреспондентского счета банка-резидента в иностранной валюте могут осуществляться следующие операции:
платежи по поручениям клиентов-резидентов:
а) в пользу нерезидента, т.е. на счет нерезидента в иностранном банке при наличии оснований для платежа, которые проверяются банком плательщика средств;
б) в пользу резидента в случаях, которые предусмотрены действующим законодательством Украины;
в) на собственный счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке Украины;
г) для осуществления продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины;
платежи по поручениям нерезидентов в соответствии
с действующим законодательством Украины;
собственные операции самого банка, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ, в том числе:
а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
б) снятие наличной иностранной валюты с собственного корреспондентского счета в уполномоченном банке Украины для подкрепления собственной кассы;
межбанковские операции по продаже иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с лицензией НБУ;
перечисления по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;
иные операции в соответствии с действующим законодательством Украины.
Корреспондентские счета банков-нерезидентов в иностранной валюте, открытые в уполномоченных банках Украины, функционируют в следующем режиме.

На указанный счет могут быть зачислены средства в иностранной валюте, поступающие:
в пользу нерезидентов;
в пользу самого банка-нерезидента, в том числе:
а) полученные банком начисленные проценты, в том числе по остатку средств на корреспондентском счете;
б) зачисление с собственного корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в другом уполномоченном банке Украины;
по межбанковским операциям:
а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
б) с уполномоченными банками Украины, которые
имеют право на осуществление таких операций в соответствии с лицензией НБУ;
вследствие покупки на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным НБУ;
по неторговым платежам в соответствии с действующим законодательством Украины;
по другим операциям, не противоречащим действующему законодательству Украины.
С корреспондентского счета в иностранной валюте банка-нерезидента могут осуществляться следующие операции:
платежи по поручениям клиентов банков-нерезидентов:
а) в пользу резидентов;
б) в пользу нерезидентов;
собственные операции самого банка-нерезидента, в том числе:
а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;
б) перечисление на собственный корреспондентский счет, открытый в другом уполномоченном банке Украины;
межбанковские операции:
а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;
б) с уполномоченными банками Украины, которые
имеют право на осуществление этих операций в соответствии с лицензией НБУ;
продажа иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным НБУ;
перечисления по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;
иные операции, не противоречащие действующему законодательству Украины.
Корреспондентский счет в иностранной валюте банка-резидента может быть закрыт по следующим основаниям:
по решению НБУ о ликвидации уполномоченного банка или банка-корреспондента, в котором открыт корреспондентский счет;
по решению арбитражного суда о ликвидации уполномоченного банка или его банка-корреспондента или признания одного из них банкротом;
по решению общего собрания акционеров (учредителей) одного из банков-корреспондентов о реорганизации ил ликвидации;
в случае лишения банка-резидента соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями;
в случае расторжения договора об установлении корреспондентских отношений;
по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Украины или соглашением между банками-корреспондентами.
Корреспондентский счет в иностранной валюте банка-нерезидента закрывается в следующих случаях:
в случае ликвидации или банкротства в соответствии с законодательством страны регистрации этого банка;
в случае ликвидации или банкротства банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента;
в случае лишения банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента, соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями;
в случае расторжения соглашения об установлении корреспондентских отношений;
по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством или соглашением между банками-корреспондентами.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 42. Межбанковские расчеты в иностранной валюте:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -