<<
>>

42. Межбанковские расчеты в иностранной валюте

Порядок осуществления межбанковских расчетов в иностранной валюте регламентирован в Инструкции о межбанковских расчетах, утвержденной Постановлением Правления НБУ от 28.12.99 г.

№621, а также в Положении об открытии и функционировании в уполномоченных банках Украины счетов банков-корреспондентов в иностранной валюте и в гривнях, утвержденном Постановлением Правления НБУ от 26.03.98 г. №118.

Осуществление банком межбанковских расчетов в иностранной валюте возможно:

а) с банками (резидентами и нерезидентами), устанавливая прямые корреспондентские отношения;

б) с банками-резидентами через систему электронных

платежей Национального банка Украины в мультивалютном режиме.

Для установления корреспондентских отношений и осуществления межбанковских расчетов банки-корреспонденты осуществляют открытие корреспондентских счетов. Корреспондентский счет — счет для учета расчетов, которые выполняет одно банковское учреждение по поручению и за средства другого банковского учреждения на основании заключенного корреспондентского договора (соглашения).

Корреспондентские счета в иностранной валюте открываются банкам-резидентам Украины на основании следующих документов:

заявления об открытии счета;

копии лицензии НБУ, заверенной нотариально;

копии устава банка, заверенной нотариально;

последнего годового отчета;

баланса по последнюю дату (на 1 число месяца);

карточки с образцами подписей;

перечня банков-корреспондентов. Для открытия корреспондентского счета в иностранной валюте банку-нерезиденту необходимо предоставить уполномоченному банку следующие документы:

заявление об открытии счета;

копию легализованной лицензии Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны);

копия легализованного устава банка (если это предусмотрено законодательством страны) или иного документа в соответствии с законодательством страны о регистрации банка;

последний годовой отчет;

баланс на последнюю дату (на 1 число месяца);

альбом образцов подписей;

перечень банков-корреспондентов.

При открытии корреспондентского счета между банками заключается Соглашение об установлении корреспондентских отношений.

Корреспондентский счет банка-резидента в иностранной валюте, открытый в уполномоченном банке Украины, функционирует в следующем режиме.

На указанный счет зачисляются средства в иностранной валюте, поступающие:

в пользу резидентов;

в пользу нерезидентов;

в пользу самого банка по операциям, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ, в том числе:

а) полученные банком начисленные проценты, в том числе по остатку средств на корреспондентском счете;

б) наличные денежные средства для пополнения корреспондентского счета;

по межбанковским операциям покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ;

по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;

по другим операциям в соответствии с действующим законодательством.

С корреспондентского счета банка-резидента в иностранной валюте могут осуществляться следующие операции:

платежи по поручениям клиентов-резидентов:

а) в пользу нерезидента, т.е. на счет нерезидента в иностранном банке при наличии оснований для платежа, которые проверяются банком плательщика средств;

б) в пользу резидента в случаях, которые предусмотрены действующим законодательством Украины;

в) на собственный счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке Украины;

г) для осуществления продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины;

платежи по поручениям нерезидентов в соответствии

с действующим законодательством Украины;

собственные операции самого банка, которые он имеет право осуществлять согласно соответствующим пунктам лицензии НБУ, в том числе:

а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;

б) снятие наличной иностранной валюты с собственного корреспондентского счета в уполномоченном банке Украины для подкрепления собственной кассы;

межбанковские операции по продаже иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины и на международных денежных рынках, которые имеет право осуществлять уполномоченный банк в соответствии с лицензией НБУ;

перечисления по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;

иные операции в соответствии с действующим законодательством Украины.

Корреспондентские счета банков-нерезидентов в иностранной валюте, открытые в уполномоченных банках Украины, функционируют в следующем режиме. На указанный счет могут быть зачислены средства в иностранной валюте, поступающие:

в пользу нерезидентов;

в пользу самого банка-нерезидента, в том числе:

а) полученные банком начисленные проценты, в том числе по остатку средств на корреспондентском счете;

б) зачисление с собственного корреспондентского счета в иностранной валюте, открытого в другом уполномоченном банке Украины;

по межбанковским операциям:

а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;

б) с уполномоченными банками Украины, которые

имеют право на осуществление таких операций в соответствии с лицензией НБУ;

вследствие покупки на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным НБУ;

по неторговым платежам в соответствии с действующим законодательством Украины;

по другим операциям, не противоречащим действующему законодательству Украины.

С корреспондентского счета в иностранной валюте банка-нерезидента могут осуществляться следующие операции:

платежи по поручениям клиентов банков-нерезидентов:

а) в пользу резидентов;

б) в пользу нерезидентов;

собственные операции самого банка-нерезидента, в том числе:

а) перечисление иностранной валюты за обслуживание корреспондентского счета, если это предусмотрено Соглашением;

б) перечисление на собственный корреспондентский счет, открытый в другом уполномоченном банке Украины;

межбанковские операции:

а) с другими банками-нерезидентами через их собственные корреспондентские счета;

б) с уполномоченными банками Украины, которые

имеют право на осуществление этих операций в соответствии с лицензией НБУ;

продажа иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с действующим законодательством Украины и в соответствии с порядком торговли валютными ценностями, установленным НБУ;

перечисления по неторговым операциям в соответствии с действующим законодательством Украины;

иные операции, не противоречащие действующему законодательству Украины.

Корреспондентский счет в иностранной валюте банка-резидента может быть закрыт по следующим основаниям:

по решению НБУ о ликвидации уполномоченного банка или банка-корреспондента, в котором открыт корреспондентский счет;

по решению арбитражного суда о ликвидации уполномоченного банка или его банка-корреспондента или признания одного из них банкротом;

по решению общего собрания акционеров (учредителей) одного из банков-корреспондентов о реорганизации ил ликвидации;

в случае лишения банка-резидента соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями;

в случае расторжения договора об установлении корреспондентских отношений;

по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Украины или соглашением между банками-корреспондентами.

Корреспондентский счет в иностранной валюте банка-нерезидента закрывается в следующих случаях:

в случае ликвидации или банкротства в соответствии с законодательством страны регистрации этого банка;

в случае ликвидации или банкротства банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента;

в случае лишения банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента, соответствующего пункта лицензии на право осуществления операций с валютными ценностями;

в случае расторжения соглашения об установлении корреспондентских отношений;

по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством или соглашением между банками-корреспондентами.

<< | >>
Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 42. Межбанковские расчеты в иностранной валюте:

  1. 40. Операции банков по покупке (продаже) валюты на межбанковском валютном рынке
  2. 30. Порядок осуществления межбанковских расчетов в Украине
  3. 40. Кредитование в иностранной валюте
  4. 6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах
  5. 22. Операции по текущим счетам физических лиц в иностранной валюте
  6. § 15. Функция фиксации и опубликования официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю
  7. 43. Основания и порядок бесспорного списания денежных средств с корреспондентских счетов банков в иностранной валюте
  8. 39. Режим текущих счетов в иностранной валюте юридических лиц — резидентов и их обособленных подразделений
  9. 38. Виды счетов в иностранной валюте и виды операций по ним
  10. § 13. Банк России определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами
  11. Национальная валюта РФ
  12. 22.5. Производство по делам о признании и приведении к исполнению решений иностранных судов и иностранных арбитражных решений
  13. Каковы особенности исполнения судебных поручений, решений иностранных судов и иностранных третейских судов (арбитражей)?
  14. Операції купівлі продажу готівкової іноземної валюти
  15. Безготівкові операції купівлі-продажу іноземної валюти
  16. 2. Порядок рассмотрения дел с участием иностранных лиц, их процессуальные права и обязанности. Требования, предъявляемые к документам иностранного происхождения.Легализация документа. Апостиль. Поручения о выполнении отдельных процессуальных действий
  17. РАЗДЕЛ V. ИСПОЛНЕНИЕ РЕШЕНИЙ ИНОСТРАННЫХ СУДОВ И ИНОСТРАННЫХ ТРЕТЕЙСКИХ СУДОВ (АРБИТРАЖЕЙ) В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И СУДОВ РОССИИ ЗА РУБЕЖОМ
  18. 2. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ДЕЛ С УЧАСТИЕМ ИНОСТРАННЫХ ЛИЦ, ИХ ПРОЦЕССУАЛЬНЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ. ТРЕБОВАНИЯ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫЕ К ДОКУМЕНТАМ ИНОСТРАННОГО ПРОИСХОЖДЕНИЯ. ЛЕГАЛИЗАЦИЯ ДОКУМЕНТА. АПОСТИЛЬ. ПОРУЧЕНИЯ О ВЫПОЛНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПРОЦЕССУАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ
  19. 48. Расчеты по внешнеэкономическим договорам
- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -