22. Операции по текущим счетам физических лиц в иностранной валюте

Текущие счета в банке в иностранной валюте могут открываться:
физическим лицам — резидентам:
а) гражданам Украины;
б) иностранцам и лицам без гражданства, которые получили вид на жительство в Украине;
физическим лицам — нерезидентам:
а) иностранцам и лицам без гражданства, которые проживают в Украине в соответствии с визой, открытой на срок до 1 года, или документом, подтверждающим законность их пребывания в Украине (при наличии подтверждения источников происхождения средств в иностранной валюте);
б) гражданам Украины, которые постоянно проживают за границей (при наличии открытой визы на срок до 1 года или документа, подтверждающего законность их пребывания в Украине, а также подтверждения источников происхождения иностранной валюты).
Текущие счета в иностранной валюте физическим лицам открываются на основании: заявления; документа, удостоверяющего личность; договора на открытие и обслуживание счета между учреждением банка и физическим лицом; карточки с образом подписи, который предоставляется в присутствии работника банка, открывающего счет, и удостоверяется этим работником; а для нерезидентов также необходимо предоставление удостоверенной нотариально копии легализованного разрешения центрального банка иностранного государства ня открытие счета в случае, если это предусмотрено международными договорами Украины.
Режим текущих счетов в иностранной валюте также зависит от правового статуса владельца счета. Кроме того, для текущих счетов физических лиц в иностранной-. валюте в Инструкции о порядке открытия банками счетов в национальной и иностранной валюте предусматривается исчерпывающий перечень операций, которые могут осуществляться на этих счетах.
Так, на текущие счета в иностранной валюте физических лиц — резидентов зачисляются:
— наличная валюта;
— валюта по платежным документам, направленным из-за границы на имя владельца счета согласно действующему законодательству Украины;
— выплата по именным платежным документам (чекам), выписанным уполномоченными банками Украины;
— валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета через уполномоченные банки Украины;
— валюта, полученная из-за границы от юридического лица — нерезидента как оплата труда, премии, призы, авторские гонорары;
— валюта по именным платежным документам, направленным из-за границы на имя владельца счета;
— валюта по платежным документам, ввезенным из-за границы владельцем счета и зарегистрированным таможенной службой при въезде в Украину;
— валюта, перечисленная владельцу счета по поручению юридического лица — нерезидента через юридическое лицо — резидента (посредника) на основании заключенных международных соглашений (контрактов, договоров), которыми предусмотрено получение резидентами Украины гонораров, премий, призов и других выплат от нерезидентов из-за границы за использование их произведений, изобретений, открытий и др. согласно действующему законодательству Украины;
— валюта, перечисленная в пределах Украины другим физическим лицом (резидентом или нерезидентом) с собственного текущего счета в иностранной валюте;
— иностранная валюта, купленная уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины по поручению физического лица, которое выезжает на постоянное место жительства за границу, за средства со счета в национальной валюте (копия документа о

выезде остается в банке);
— валюта, перечисленная со счета получателя гуманитарной помощи на текущие счета приобретателей гуманитарной помощи.
С текущего счета в иностранной валюте по распоряжению владельца счета — резидента или по его поручению могут проводиться следующие операции:
а) в иностранной валюте:
— перечисление за пределы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины в соответствии с Правилами перевода иностранной валюты за пределы Украины за счет личных средств физических лиц — резидентов и нерезидентов;
— выплата наличностью;
— выплата платежными документами;
— перечисление в пределах Украины на счет другого физического лица — гражданина Украины — резидента;
— перечисление на собственный текущий счет в другом уполномоченном банке Украины или вкладной счет;
— продажа на межбанковском валютном рынке Украины для дальнейшего зачисления на счет в иностранной валюте;
б) в денежной единице Украины:
— выплата наличностью в денежной единице Украины;
— перечисление средств для уплаты юридическому лицу за продажу товара или предоставление услуг на территории Украины.
На текущий счет в иностранной валюте физического лица — нерезидента могут быть зачислены:
— валюта, перечисленная из-за границы на имя владельца счета через уполномоченные банки Украины;
— наличная валюта, которая вывезена на территорию Украины и зарегистрирована таможенной службой при въезде в Украину;
— валюта по платежным документам, ввезенная на территорию Украины владельцем счета и зарегистрированная таможенной службой при въезде в Украину;
— валюта по платежным документам, направленная из-за границы на имя владельца счета в порядке, установленном действующим законодательством Украины;
— валюта по именным платежным документам (чекам), выписанным уполномоченными банками Украины;
— валюта, полученная в Украине как оплата труда, премии, призы, авторские гонорары согласно действующему законодательству Украины;
— валюта, перечисленная в пределах Украины другим физическим лицом — нерезидентом с собственного текущего счета в иностранной валюте;
— средства, которые были ранее сняты владельцем со счета и не были использованы или не полностью использованы.
По распоряжению владельца счета или по его поручению, с текущего счета в иностранной валюте физического лица — нерезидента могут проводиться следующие операции:
а) в иностранной валюте:
— перечисление за пределы Украины через корреспондентские счета уполномоченных банков Украины в соответствии с Правилами перевода иностранной валюты за пределы Украины за счет личных средств физических лиц резидентов и нерезидентов;
— выплата наличностью;
— выплата платежными документами;
— перечисление на собственный текущий счет или вкладной счет в другом уполномоченном банке Украины;
— перечисление в пределах Украины на текущий счет другого физического лица — резидента или нерезидента;
— перечисление физическим лицом — нерезидентом на счет юридического лица — резидента как инвестиция согласно действующему законодательству Украины;
б) в денежной единице Украины:
— выплата наличностью в денежной единице Украины;
— перечисление средств для уплаты юридическому лицу за продажу товара или предоставление услуг на территории Украины;
— инвестирование.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 22. Операции по текущим счетам физических лиц в иностранной валюте:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -