33. Открытие счетов в банках Украины

Порядок открытия счетов в банках регулирует Инструкция № 3 “О порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте”, утвержденная постановлением Правления Национального банка Украины от 18.12.98 г.

№ 527 (название — в редакции от 14.04.2000 г. № 146 (далее — Инструкция).
Эта Инструкция регулирует правоотношения, возникающие при открытии клиентам банков текущих, депозитных (вкладных) счетов в национальной и иностранной валюте, а также текущих бюджетных счетов в национальной валюте Украины.
В частности, банки открывают счета зарегистрированным в установленном действующим законодательством порядке юридическим лицам и физическим лицам — субъектам предпринимательской деятельности (далее — предприятия), филиалам, представительствам, отделениям и другим обособленным подразделениям предприятий, в том числе структурным подразделениям, выделяющимся в процессе приватизации (далее — обособленные подразделения), представительствам юридических лиц — нерезидентов, иностранным инвесторам, физическим лицам на условиях, изложенных в Инструкции и в договоре между учреждением банка и собственником счета. Условия договора не должны противоречить требованиям Инструкции.
Счета для хранения денежных средств и осуществления всех видов банковских операций открываются в любых банках Украины по выбору клиента и по согласию этих банков.
В Инструкции сняты ограничения относительно количества банковских счетов, которые вправе открывать хозяйствующие субъекты, в отличие от ранее действовавшего правила об открытии не более двух текущих счетов.
Порядок проведения операций на счетах в национальной и иностранной валюте регулируется действующим законодательством Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и Инструкцией.

Операции осуществляются на основании расчетных документов установленных форм.
Клиенты банка могут открывать только один счет для формирования уставного фонда хозяйственного общества и один счет (в иностранной и/или национальной валюте) для каждого договора совместной (общей) деятельности без создания юридического лица.
Юридические лица-нерезиденты (кроме нерезидентов-инвесторов) могут открывать текущие счета в национальной и иностранной валюте на территории Украины только своему представительству. Текущие счета в национальной валюте представительству юридического лица-нерезидента открываются при наличии индивидуальной лицензии Национального банка Украины.
В законодательстве Украины предусмотрено несколько отличающихся друг от друга правовых режимов открытия в банках счетов в национальной валюте субъектам предпринимательства:
открытие текущих счетов в национальной валюте предприятиям;
открытие депозитных счетов в национальной валюте предприятиям;
открытие текущих счетов обособленным подразделениям предприятий;
открытие текущих счетов физическим лицам — субъектам предпринимательства;
открытие счетов для осуществления совместной деятельности без создания юридического лица;
открытие счета для формирования уставного фонда;
открытие счетов представительствам иностранных субъектов хозяйственной деятельности;
открытие счетов нерезидентам-инвесторам;
открытие счетов для осуществления совместной деятельности при участии нерезидентов-инвесторов.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 33. Открытие счетов в банках Украины:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -