Рынок и его институциональная основа

Кроме того, каждый акт обмена характеризуется выгодой, получаемой участниками обмена, и издержками, какие требуются для его осуществления. Издержки осуществляются только для получения выгоды. Если выгоды и издержки обмена измеримы, то можно численно определить эффективность любого акта обмена, измеряемую количеством выгоды на единицу издержек. Обычным образом определяются также предельные и средние издержки.

Издержки обмена называют трансакционными издержками, противопоставляя их трансформационным издержкам (издержкам преобразования вещества, энергии, информации, капитала и труда в товары и услуги). Трансакционные издержки включают в себя расходы на приобретение денежных ресурсов, на заключение и соблюдение контрактов, на поддержание определенной структуры субъектов деятельности.

В трансакционные издержки входят также затраты, совершаемые в процессах оценки, контроля и принуждения к выполнению соглашений об обмене. В оценку входит определение степени потребительской полезности обмениваемого товара, усложняемое асимметричностью информации (одни осведомлены о полезности товара больше, чем другие; одни пытаются установить подлинную полезность, другие — помешать этому). В трансакционные издержки входит и премия за риск. Отметим также издержки защиты правила, связанные с выявлением факта нарушения, установлением степени вины и наказанием, а также издержки, связанные с поддержанием неформального доверия между участниками обмена.

Пространство, в котором осуществляются различные обмены, обычно и называется рынком (в узком смысле слова). Поскольку каждый акт обмена длится во времени и сам рынок изменяется во времени, то каждый рынок характеризуется собственным пространством-временем. В более широком смысле слова рынок есть «поле борьбы за власть» между субъектами рынка, осуществляемой по кодифицированным государством правилам, призванным гарантировать «равновесие власти» посредством честной конкуренции (Херрманн-Пиллат, 1999, с. 50).

Когда говорят о рынке, то обычно имеют в виду рынок в экономическом смысле, т. е. рынок, где продаются и покупаются товары и услуги и осуществляются другие коммерческие операции. Во многом такое представление оправданно. Рынок как экономический инструмент возник в глубокой древности, и с тех пор его значимость для человеческой деятельности постоянно растет. В XVI—XVII вв. возникла положительная обратная связь между разделением труда и рынком, постоянно увеличивающая размеры рынка. Как заметил А. Смит, разделение труда увеличивает размеры рынка, а рост размеров рынка усиливает разделение труда. Возникает самоусиливающийся процесс, приводящий к непрерывному росту объемов рынка, разделения труда и объемов выпуска, усилению власти денег как орудия обменов, росту значимости неденежных форм обмена, а также развитию социальных институтов, упорядочивающих и гарантирующих обмены (контрактное право и т. п.).

В ходе социальной эволюции стало возможным говорить о существовании не только экономических, но также социальных, политических и культурных рынков, если понимать рынок как специфическое пространство-время для осуществления обменов того или иного типа. При этом существенно, что никакой обмен, даже если он не имеет денежной природы, не может происходить даром и всегда сопровождается издержками.

В качестве важного примера неденежного обмена отметим обмен доверием (доверие почти всегда взаимно, поэтому оно существует лишь постольку, поскольку люди передают друг другу свои доверительные отношения). Мерой стоимости (и тем самым денежной мерой) доверия являются альтернативные издержки доверия, т. е. потери, которые возникают при отсутствии доверия. Эти потери могут быть измерены посредством денег, хотя сама внутренняя природа доверия не является денежной.

Потребность в обмене постоянно создается разделением труда, в результате которого человек перестает быть самодостаточным природноколлективным существом, как ранее, и начинает почти полностью зависеть от результатов деятельности растущего числа других людей. Постепенно сфера рыночных отношений вышла за чисто экономические пределы и проникла в сферу духовной и семейной жизни, в политику и культуру. Результат оказался противоречивым. С одной стороны, увеличилась власть денег как орудия обмена. С другой стороны, выросла значимость неденежных форм обмена, непрерывно поддерживающих моральные ценности (предохраняя от роста недоверия к ним, чувства разочарования в них и т. д.). Чем сильнее развивается рынок, тем сильнее власть денег и тем важнее неденежные факторы, ограничивающие эту власть.

Подчеркивание значимости рынка в характеристике социальной реальности на первый взгляд может означать признание основополагающей роли экономических отношений в системе общественных отношений. На самом деле имеет место взаимная симметричная связь между социальными, экономическими и политическими изменениями, которая не дает оснований утверждать, что какой-то один из этих факторов является главным по отношению к другим факторам. То, что на первый взгляд может рассматриваться чисто экономическим фактором, при более детальном рассмотрении оказывается сложным переплетением экономических, социальных и политических аспектов.

Рынок в узком смысле, рассматриваемый как пространство-время обменов благ по свободным ценам, не является самодостаточным, поскольку «цены содержат не всю полезную информацию» (Стиглиц,

1999,              с. 8). Его устойчивое функционирование предполагает выполнение ряда дополнительных условий. Главное из них — создание системы контрактных отношений и системы, гарантирующей выполнение заключаемых контрактов (см. также: Эрроу, 1972). В контрактах оговариваются все условия сделок, заключаемых на определенный срок, определяется величина трансакционных издержек сторон. В результате рынок становится системой взаимоотношений между людьми, обусловленных общественным разделением труда и характеризуемых асимметричной информацией, неполным знанием и различным влиянием на систему цен.

Задачу регулирования рынка в широком смысле слова берут на себя институты, образующие в совокупности институциональную среду общества. «Институты — это ... созданные человеком ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми... Они задают структуру побудительных мотивов человеческого взаимодействия — будь то в политике, социальной сфере или экономике» (Норт, 1990, с.

Поведение людей на рынках непрерывно изменяется, но благодаря функционированию институтов правила поведения остаются относительно неизменными. Институты структурируют (упорядочивают) всю общественную жизнь, уменьшая этим ее неопределенность. Благодаря этому они служат важными факторами функционирования социоэко- номических систем в долгосрочной перспективе.

Каждый действующий социальный институт устанавливает те или иные ограничения на поведение людей и тем самым задает рамки свободы для индивидов, ограничивая их выбор на основании своих предпочтений. Эти рамки носят весьма общий характер. Так, достаточно развитый рынок не может существовать без нравственных принципов, основанных на признании не только свободы, но и ответственности каждого участника рынка. «Закон, договор, экономическая целесообразность необходимы, но недостаточны в качестве основы стабильности и благополучия..., к ним следует добавить такие понятия, как принципы взаимности, моральные обязательства, долг перед обществом и доверие, которые основаны на традициях и обычаях, а не на рациональном расчете» (Фукуяма, 1996, с. 131). Так происходит не потому, что участник рыночного обмена «должен» быть нравственным, а потому, что в противном случае рынок не может эффективно функционировать.

Структурируя тем или иным образом взаимодействия между людьми, институты оказывают влияние на ту (не обязательно денежную) «пену», которую индивидуумы платят за независимость своих действий. Мы увидим ниже, что современной тенденцией политической эволюции является снижение «цены», которую платят люди, действуя в соответствии со своими убеждениями.

Институты определяют сферы (направления) наиболее прибыльного поведения. Если трансакционные издержки равны нулю, то наиболее конкурентное поведение является наиболее эффективным (приносящим наибольший доход). Однако, когда трансакционные издержки положительны, возможны различные способы социального и экономического поведения, максимизирующие доход на нерыночной основе. Богатство частных лиц может использоваться для приобретения политического влияния, а политическое влияние — для получения экономической выгоды (обмен между экономической выгодой и политическим влиянием).

Институциональная среда с большими трансакционными издержками делает жизнеспособными относительно неэффективные общества. В качестве характерного примера Норт приводит различие между Англией и Испанией в XVII в.: в первой «триумф парламента ознаменовал надежную защиту прав собственности и формирование более эффективной, беспристрастной судебной системы», во второй «потребности в деньгах далеко превысили доходы, результатом чего явились финансовый крах, рост внутреннего налогообложения, конфискации и необеспеченность прав собственности» (Норт, 1990, с. 146, 147). В итоге Англия постепенно стала «мастерской мира», а Испания надолго сохранила черты феодальной отсталости.

Другой аспект той же проблемы заключается в том, что одинаковость заимствованных правил игры в странах с различными институциональными системами может привести к существенно разным последствиям. Примером могут служить разные последствия «шоковой терапии» в процессе перехода к рынку в Польше и в России.

Многочисленные примеры такого рода показывают, что эффективность рынка как инструмента социально-экономической эволюции обратна величине трансакционных издержек. Рынок тем эффективнее, чем, при заданной степени сложности структуры обмена, меньше трансакционные издержки и, соответственно, чем эффективнее используются права собственности. Рынок полностью эффективен, когда трансакционные издержки равны нулю. В этом случае он наиболее конкурентен и ведет к эффективному функционированию собственности. Рост конкурентности рынков уменьшает величину совокупных трансакционных издержек.

Напротив, снижение конкурентности увеличивает трансакционные издержки (равно как и рост грансакционных издержек уменьшает конкурентность рынков). Как правило, экономические рынки недостаточно конкурентны, а конкурентный политический рынок с нулевыми трансакционными издержками встречается еще реже. Наличие трансакционных издержек на рынках объясняет существование неэффективных прав собственности, которые, в свою очередь, ведут к распространению технологий с низкой долей основного капитала, большим помехам заключения долгосрочных соглашений, огромным размерам теневой экономики.

Проблема уменьшения трансакционных издержек осложняется тем, что величина трансакционных издержек растет с ростом совокупного дохода и сложностью социального и экономического поведения. Обменные процессы характеризуются определенным уровнем сложности, растущим с увеличением пространства обменов. Торговый обмен в рамках одной небольшой деревни почти не требует трансакционных издержек, так как участники обмена хорошо знают друг друга и не могут в силу этого нарушить взятых на себя обязательств. Любое нарушение сразу становится известным и немедленно влечет наказание. Расширение пространства торговли (переход сначала к национальному, а затем и к мировому рынку) увеличивает трансакционные издержки, так как приходится тратить больше ресурсов на оценку предметов обмена и контроль за соблюдением договоренностей, на поддержку минимального уровня честности, и т. д. Дальнейшее расширение пространства обменов требует создания новых политических, правовых и культурных структур, способствующих сохранению эффективности обмена в условиях пространственной удаленности, организационной и культурной разобщенности.

Благодаря росту специализации и разделения труда все большая часть ресурсов общества направляется на трансакции. Все большая часть трудоспособного населения занимается торговлей, финансами, банковским и страховым делом, управлением, гарантированием выполнения сделок. Между тем, рост трансакционных издержек не может продолжаться неограниченно (чрезмерная сложность разрушает обменные процессы). Поэтому в процессе развития рынков возрастает важность механизмов, ведущих к уменьшению трансакционных издержек. Один из таких механизмов — ограничение произвола лиц, наделенных властью.

Сокращению трансакционных издержек способствует и рост индивидуальной свободы. Действительно, если верно, что вознаграждение работника равно стоимости его предельного продукта минус издержки контроля за его трудом, то индивидуальная свобода делает ненужным контроль за трудом работника, уменьшая на соответствующую величину трансакционные издержки (а отчасти и трансформационные).

Ключевое значение для уменьшения величины трансакционных издержек имеют также инновации и изменение характера конкуренции. Эти факторы будут рассмотрены в последующих главах.

2.3.