11. Требования к учредителям (акционерам) коммерческого банка и его руководящему составу

Одной из особенностей правового статуса банковского учреждения являются не только повышенные требования к формированию надежной имущественной основы банка, но и к персональному составу его учредителей и руководящих лиц.

Эти требования изложены в Законе Украины “О банках и банковской деятельности”, а также в Положении о порядке создания и регистрации коммерческих банков, утвержденном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. №281.
Учредителями (акционерами), участниками коммерческого банка могут быть украинские и иностранные юридические и физические лица, за исключением органов государственной и исполнительной власти, политических и профсоюзных организаций, союзов и партий, общественных фондов.
Требования, предъявляемые к учредителям (акционерам) коммерческого банка, в основном касаются вопросов их платежеспособности и легальности вносимых ими в уставный фонд банка денежных средств.
Так, согласно требованиям законодательства, не могут быть учредителями (акционерами) коммерческих банков, а также учредителями учредителей (акционеров) юридические лица, в отношении которых невозможно установить их собственников и источники средств, за счет которых эти юридические лица осуществляют взносы или оплачивают акции коммерческих банков. По всей видимости, такой запрет обусловлен необходимостью предотвратить приток в банковский капитал нелегальных средств.
В отношении учредителей (акционеров) коммерческого банка установлен ценз платежеспособности — для регистрации банка необходимо предоставить заключение аудиторской организации о финансовом состоянии и платежеспособности учредителей банка, наличии у них средств, обеспечивающих выполнение их обязательств в отношении формирования уставного капитала банка. Учредителям банка — физическим лицам необходимо предоставить справки налоговых органов о наличии доходов, достаточных для размера внесенных ими средств в уставный капитал банка, если их размер превышает 200 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, либо справки с основного места работы о доходах, достаточных для осуществления взноса в уставный капитал банка, либо иные документы (договоры дарения, о продаже недвижимости, транспортных средств и др.), подтверждающие источник происхождения вносимых средств.
Особое внимание, уделяемое законодательством составу участников (акционеров) коммерческого банка, подтверждается также тем, что на Национальный банк Украины возложена обязанность осуществлять постоянный контроль за составом 20 крупнейших акционеров (участников) коммерческого банка, а на коммерческие банки — предоставлять квартальную отчетность о двадцати крупнейших акционерах, а также согласовывать изменения в их составе с НБУ.
В отличие от требований, предъявляемых к учредителям (акционерам) коммерческого банка, к его руководящему составу предъявляются требования, связанные с профессиональной пригодностью и репутацией.
Так, в Положении о порядке создания и регистрации коммерческих банков к председателю правления и главному бухгалтеру коммерческого банка предъявляются такие требования, как наличие высшего финансово-экономического или юридического образования — для председателя правления, высшего экономического или бухгалтерского образования — для главного бухгалтера; стажа работы в финансово-кредитных учреждениях по соответствующей специальности не менее 5 лет, в том числе на руководящих должностях — не менее 3 лет; а также отсутствие письменно подтвержденных замечаний и фактов нарушений действующего законодательства, нормативно-правовых актов НБУ и внутренних документов банка за время работы в банковских учреждениях, что подтверждается информацией территориального управления НБУ, осуществляющего надзор за деятельностью банковских учреждений, в которых работали указанные лица.
Не могут быть назначены на должности председателя правления и главного бухгалтера лица, указанные в ст.

23 Закона Украины “О хозяйственных обществах”, а именно:
члены выборных органов общественных организаций, военнослужащие, должностные лица органов прокуратуры, суда, государственной безопасности, внутренних дел, арбитражного суда, государственного нотариата, а также органов государственной власти и управления, которые призваны осуществлять контроль за деятельностью общества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной (банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кражи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того, Положением о порядке создания и регистрации коммерческих банков установлен запрет на занятие должностей председателя правления и главного бухгалтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга какому-либо банку или иному физическому или юридическому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели к банкротству или ликвидации банка либо иного юридического лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности или были уволены по требованию Национального банка Украины.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 11. Требования к учредителям (акционерам) коммерческого банка и его руководящему составу:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -