9. Порядок создания и регистрации коммерческого банка

Процедура создания и регистрации коммерческих банков в Украине регламентирована Законом Украины “О банках и банковской деятельности”, Законом Украины “О хозяйственных обществах”, а более детальная регламентация содержится в Положении о порядке создания и регистрации коммерческих банков, утвержденном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г.

№ 281.
Коммерческие банки в Украине могут создаваться только в форме акционерных обществ или обществ с ограниченной ответственностью. Коммерческий банк считается созданным и приобретает статус юридического лица с момента его регистрации Национальным банком Украины в Реестре банков, их филиалов и представительств, валютных бирж и финансово-кредитных учреждений.
Процесс создания банка можно разделить на два этапа:
Подготовительный этап (в Положении о порядке создания и регистрации коммерческих банков этот этап называется “создание банка”). Он включает:
достижение договоренности между учредителями по основным вопросам деятельности будущего банка, проведение учредительного собрания;
распределение долей между учредителями;
заключение учредительного договора;
разработку документации, необходимой для регистрации банка;
формирование уставного фонда в порядке и размере, предусмотренном действующим законодательством, и внесение денежных средств на временный счет, специально открытый для формирования уставного капитала в территориальном управлении НБУ;
в случае, если коммерческий банк создается в форме акционерного общества, — проведение эмиссии акций и открытой подписки на них;
подбор кандидатур на должности председателя правления и главного бухгалтера банка;
приобретение или аренда помещения для размещения будущего банка.
Регистрация коммерческого банка. Начинаете этот этап с подачи в территориальное управление Национального банка Украины по месту создания банка следующих документов:
заявления о регистрации банка;
учредительного договора, подписанного учредителями банка;
устава банка, утвержденного учредительным собранием;
протокола учредительного собрания, которым принято решение о создании банка, принятии устава, избрании органов управления банка;
экономического обоснования и цели создания банка, включая расчетный балансовый отчет и отчет о прибылях и убытках коммерческого банка на конец первого года его деятельности;
заключения аудиторской организации о финансовом состоянии и платежеспособности юридических лиц — учредителей банка, о достоверности балансовых данных бухгалтерской и финансовой отчетности этих лиц, о наличии у них собственных средств в размере, обеспечивающем исполнение ими обязательств по формированию уставного капитала банка. Одновременно с заключением должны быть предоставлены копия сертификата руководителя аудиторской организации или аудитора, подписавшего аудиторское заключение, а также копия лицензии на осуществление аудиторской деятельности;
физические лица — учредители (акционеры) предоставляют справки органов государственной налоговой службы о наличии доходов, достаточных для размера внесенных ими средств в уставный капитал банка, или докумен-. ты, подтверждающие происхождение вносимых в уставный фонд средств;
бухгалтерскую и финансовую отчетность юридических лиц — учредителей (акционеров) банка;
документов о наличии профессионально пригодных первых руководящих лиц банка (председателя правления и главного бухгалтера) — копий дипломов о наличии соответствующего образования, выписок из трудовых книжек, рекомендаций от лиц, которые работают в банковской системе, и т.п.
копий платежных документов о внесении учредителями (акционерами) взносов в уставный фонд банка, а также копии платежного документа о внесении платы за регистрацию банка; копии отчета о проведении открытой подписки на акции с подтверждением Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о его принятии и перечнем акционеров банка;
договора о предоставлении помещения для размещения банка или договора аренды помещения;
учредительных документов учредителей (акционеров) банка;
копии свидетельства о государственной регистрации учредителей (акционеров);
копии решения органов Антимонопольного комитета о предоставлении согласия на создание соответствующего коммерческого банка с целью ограничения проявлений монополизма отдельных банков и содействия защите конкуренции в банковской сфере в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
копии разрешения Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами учредителей (акционеров) банка (если они осуществляют такую деятельность).
Территориальное управление НБУ по местонахождению коммерческого банка в двухнедельный срок с даты получения от банка полного пакета документов готовит заключение о соответствии представленных документов действующему законодательству; платежеспособности и репутации учредителей (акционеров) банка; наличии помещения, пригодного для размещения банка; профессиональной пригодности и репутации председателя правления и главного бухгалтера банка.
Полный пакет документов, предоставленный для регистрации, а также заключение территориального управления НБУ предоставляются в Национальный банк Украины.

Указанные документы рассматриваются Управлением регистрации и лицензирования банков. Департаментом безвыездного надзора. Юридическим департаментом и, в случае необходимости, — другими департаментами и предоставляются Комиссии по вопросам надзора и регулирования деятельности банков НБУ, которая и принимает решение о регистрации коммерческого банка. В случае, если коммерческий банк создается с участием иностранного капитала, решение о его регистрации принимается Правлением Национального банка Украины.
После принятия Национальным банком соответствующего решения коммерческому банку выдается свидетельство о регистрации, а также осуществляется непосредственно его регистрация путем внесения соответствующей записи в Реестр банков, их филиалов и представительств, валютных бирж и финансово-кредитных учреждений. Регистрация коммерческого банка должна быть произведена в месячный срок со дня получения всех предусмотренных документов.
После регистрации коммерческого банка в территориальном управлении Национального банка Украины по его местонахождению открывается корреспондентский счет.
Коммерческому банку может быть отказано в регистрации в случае нарушения порядка создания банка, несоответствия учредительных и иных документов, необходимых для регистрации, законодательству Украины, неудовлетворительного финансового состояния учредителей (акционеров), что может угрожать интересам кредиторов банка, а также в случае профессиональной непригодности рекомендованного руководства банка, отсутствия договора о предоставлении банку помещения или договора аренды помещения, пригодного для размещения в нем банковского учреждения. Решение об отказе в регистрации коммерческого банка может быть оспорено в судебном порядке.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 9. Порядок создания и регистрации коммерческого банка:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -