8. Порядок применения НБУ принудительных мер воздействия

Порядок применения Национальным банком Украины принудительных мер воздействия за нарушение банковского законодательства детально регламентирован в По-, ложении о применении Национальным банком Украины к банкам и иным финансово-кредитным учреждениям мер воздействия за нарушение банковского законодательства, утвержденном Постановлением Правления НБУ от 26.05.2000 г.

№215. Принудительные меры воздействия применяются Национальным банком Украины следующим образом.
Приостановление действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций и отзыв лицензии на осуществление всех банковских операций с валютными ценностями.
Решение о приостановлении (ограничении) действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций принимается Национальным банком Украины в случае нарушения банком требования банковского законодательства, нормативно-правовых актов НБУ, в том числе:
выявления недостоверных данных, на основании которых была выдана лицензия;
нарушения экономических нормативов, установленных НБУ;
осуществления операций, на которые не была получена лицензия;
предоставления недостоверной информации и отчетности, установленных нормативно-правовыми актами НБУ, непредоставления или несвоевременного их предоставления;
непредоставления документов по письменному требованию уполномоченных сотрудников НБУ, сокрытия счетов, документов, активов и т.д.;
невыполнения в установленный срок требований Национального банка об устранении нарушений в деятельности банка;
осуществления банком отдельных операций с высоким уровнем риска, что может угрожать интересам кре/ диторов и вкладчиков, в случае установления этих фаш тов инспекторской проверкой;
если поступлений банка недостаточно для поддержания на необходимом уровне достаточности капитала, обеспечения формирования резервов и покрытия убытков;
нарушения условий, на основании которых была видана лицензия, в том числе несоблюдения банком лицензионных условий в отношении размера капитала банка, необходимого для осуществления соответствующих банковских операций;
нарушения уполномоченными банками или учреждениями уполномоченных банков порядка и условий торговли валютными ценностями на межбанковском валютном рынке Украины, установленных Национальным банком Украины;
отказа от купли и продажи иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины по поручению и за счет клиентов;
проведения операций по незарегистрированным Национальным банком корреспондентским счетам банков;
невыполнения норм обязательного резервирования;
неисправления отчетности в порядке, установленном НБУ.
В случае принятия НБУ решения о приостановлении (ограничении) действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, банк — юридическое лицо обязан прекратить осуществление соответствующих банковских операций в день получения решения об их приостановлении. В данном случае банк утрачивает право на увеличение объема этих операций (т.е. запрещается заключение новых договоров или продолжение срока действующих) и одновременно обеспечивает исполнение обязательств по банковским операциям (по которым ограничено действие лицензии) перед кредиторами и клиентами в соответствии с договорами, заключенными до дня получения решения о приостановлении лицензии.
По окончании срока, на который было приостановлено действие лицензии на осуществление банковских операций, банк имеет право возобновить осуществление этих операций в полном объеме, если Национальный банк не принял решение о продолжении приостановления дейст-я лицензии.
Наложение штрафов на банки. Данная санкция при-няется Национальным банком Украины в случае совершения банками следующих нарушений:
нарушений порядка, сроков и технологии выполнения банковских операций, установленных нормативно-правовыми актами НБУ;
нарушений экономических нормативов регулирования деятельности банков;
взыскания процентов авансом на период выдачи кредита;
непредоставления документов по письменному требованию уполномоченных сотрудников Национального банка, а также сокрытия счетов, документов, активов и т.д.
предоставления недостоверной информации и отчетности, установленных нормативно-правовыми актами НБУ, а также непредоставления или несвоевременного их предоставления;
неисправления отчетности в порядке, установленном Национальным банком.
Штрафы налагаются на банки за каждый случай нарушения в размере не менее 50 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более чем 1 процент от суммы зарегистрированного уставного фонда.
Применение штрафных санкций оформляется распоряжением руководителя соответствующего территориального управления НБУ. Распоряжение должно быть оформлено в течение 5 рабочих дней со дня поступления информации о нарушении и в этот же срок направляется банку-нарушителю с обязательным перечнем оснований для наложения штрафа и расчетом его суммы. Распоряжение должно содержать в себе предложение банку-нарушителю добровольно оплатить штраф в течение 3 рабочих дней, начиная со следующего дня после получения банком распоряжения. В случае, если начисленная сумма штрафа не будет перечислена банком-нарушителем в указанный срок, штраф взыскивается в судебном порядке.
Наложение штрафов на руководителей банков. Порядок применения указанной санкции регламентирован в Положении о порядке наложения штрафов на руководителей банков и иных финансово-кредитных учреждений в случае невыполнения ими законных требований Национального банка Украины об устранении нарушений банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, утвержденном ткм- становлением Правления НБУ от 09.03.2000 г.

№94. / ;Д
Как видно из наименования данного нормативно- я правового акта, санкция в виде наложения штрафа, т.е. денежного взыскания, на руководителей банков применяется Национальным банком Украины в случае невыполнения ими законных требований НБУ об устранении нарушений банковского законодательства и нормативно-правовых актов НБУ. В соответствии со ст. 2343 КоАП Украины Национальному банку предоставлено право рассматривать дела об административных правонарушениях и применять соответствующие административные санкции.
Штраф налагается в пределах, установленных ст. 1665 КоАП Украины, а именно — до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан.
Отстранение руководства банка от управления банком. Национальный банк имеет право отстранять руководство (председателя правления и главного бухгалтера) от управления банком в случае:
невыполнения банком обязательств по его письму с обязательствами или программе финансового оздоровления или иных требований НБУ, определенных в письменном предупреждении;
признания профессиональной непригодности руководства банка, а также, если по результатам инспектирования банком получена низкая рейтинговая оценка менеджмента;
невыполнения ими в установленный НБУ срок требования об устранении нарушений банковского законодательства, нормативно-правовых актов НБУ, а также причинения значительного ущерба банку, потери капитала, ликвидности и платежеспособности, если это невыполнение является следствием личных действий или бездействия руководства;
предоставления недостоверной информации и отчетности, установленных нормативно-правовыми актами НБУ, непредоставления или несвоевременного их предоставления;
непредоставления документов по письменному требованию уполномоченных работников НБУ, сокрытия счетов, документов, активов и т.д.
вступления в силу приговора суда в отношении руководства о запрете заниматься банковской деятельностью.
Решение об отстранении руководства банка от управления принимается Правлением НБУ и оформляется соответствующим постановлением.
Назначение временной администрации. Указанная мера воздействия применяется Национальным банком в случае, если банк не устранил выявленные нарушения или недостатки в своей деятельности в сроки, определенные НБУ в письменном предупреждении или установленные согласно принятой банком программе финансового оздоровления или письмом с обязательствами, а также имеется хотя бы одно из следующих оснований:
банк имеет низкую рейтинговую оценку;
руководство банка отстранено от управления;
арбитражным судом возбуждено дело о банкротстве банка;
невыполнение банком требования НБУ об освобождении с должности руководства банка;
наличие конфликтной ситуации в руководстве банка;
возникновение неуправляемой ситуации в деятельности банка (в т.ч. предоставление недостоверной информации и отчетности, непредоставление документов по письменному требованию НБУ, сокрытие счетов, документов, активов и т.д.).
Временная администрация является специальным органом для временного управления банком, который создается и назначается по решению Правления Национального банка с целью обеспечения сохранности капитала и активов банка и детальной оценки финансового состояния банка и принятия соответствующих мер для приведения его деятельности в соответствие с требованиями банковского законодательства, возобновления его платежеспособности и ликвидности, устранения выявленных нарушений, причин и условий, которые привели к ухудшению финансового состояния, а также для применения иных мер, направленных на стабилизацию деятельности банка. Общая продолжительность деятельности временной администрации не может превышать 12 месяцев.
Прекращается деятельность временной администрации в случае, если:
Национальный банк принял соответствующее решение о прекращении работы временной администрации или о ликвидации банка;
принято решение соответствующего органа в соответ- ' ствии с законодательством о ликвидации банка.
Прекращение деятельности временной администрации влечет за собой возобновление полномочий правления бан. ка (в случае стабилизации деятельности банка) или назначение ликвидатора (в случае принятия решения о его ликвидации).
Ликвидация или реорганизация банка. Указанная мера воздействия является наиболее строгой санкцией за нарушение банковского законодательства и применяется только в крайних случаях, а именно в случае:
нарушения банком банковского законодательства или иных нормативно-правовых актов Национального банка, что привело к значительной потере активов или доходов и неплатежеспособности банка и/или причинило существенный вред интересам их клиентов;
сокрытия каких-либо счетов, иных документов или активов.
Решение о ликвидации банка принимается Правлением Национального банка и оформляется соответствующим постановлением, которым одновременно:
отзывается лицензия на осуществление всех банковских операций;
прекращаются полномочия правления (совета директоров), совета банка и общего собрания банка;
назначается ликвидатор;
поручается руководителям соответствующего территориального управления НБУ и Центральной расчетной палаты принять меры по прекращению банком активных операций по его корреспондентским счетам, открытым в Национальном банке.
При наличии желающих и при условии согласия кре-, диторов, имущественные требования которых составляют не менее 51 процента от суммы признанных претензий к ликвидируемому банку, Национальный банк может принять решение о проведении санации ликвидируемого банка или его реорганизации путем присоединения к другому банку.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 8. Порядок применения НБУ принудительных мер воздействия:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -