16. Условия и порядок расширения лицензии на осуществление банковских операций

У действующего банка, уже получившего лицензию на осуществление банковских операций, в процессе его деятельности может возникнуть необходимость в расширении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осуществление банковских операций, не предусмотренных ранее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуществление банковских операций регламентированы также в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осуществление банковских операций, утвержденном постановлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицензии на осуществление банковских операций может быть принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных условий, необходимых для получения лицензии, а также следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистрирован и фактически оплачен в размере, не меньшем установленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше установленного НБУ и должен превышать размер зарегистрированного фактически оплаченного уставного капитала банка.
Банком должны быть сформированы в установленном НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также должны быть соблюдены установленные НБУ экономические нормативы.
Деятельность банка должна быть стабильно безубыточной в течение полугодия, предшествующего его обращению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно угрожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внешнего аудитора о деятельности банка за отчетный год, предшествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные нарушения банком требований действующего законодательства, нормативных актов НБУ и внутренних документов банка в течение полугодия, предшествующего обращению банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НБУ обо всех структурных и кадровых изменениях в составе руководящих лиц.
Для расширения лицензии на осуществление банковских операций коммерческий банк должен предоставить в НБУ следующие документы:
ходатайство банка о расширении лицензии;
бизнес-план на следующий год деятельности банка с учетом осуществления операций, на которые он желает расширить лицензию, содержащий:
перечень операций, которые желает осуществлять банк, обоснований их экономической целесообразности;
круг клиентов, которых банк намеревается привлечь на обслуживание;
экономическое обоснование прогнозируемых показателей балансового отчета и отчета о прибылях и убытках (описание источников привлечения и направления средств, финансовых результатов деятельности, формирование резервов в размерах, необходимых для покрытия возможных убытков, прогнозируемый расчет соблюдения экономических нормативов);
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибылях и убытках на следующий финансовый год (с учетом операций, которые будет проводить банк после расширения лицензии);
описание кадровых изменений и структуры банка;
балансовый отчет банка и отчет о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату;
заключение аудитора о деятельности банка за отчетный год, предшествующий обращению в НБУ;
соответствующие внутренние документы банка, регламентирующие осуществление банком операций, на которые банк желает расширить лицензию;
сведения, подтверждающие профессиональный уровень руководителей соответствующий подразделений, которые будут осуществлять операции, на которые банк желает расширить лицензию;
заключение территориального управления НБУ о финансовом состоянии банка, соблюдении требований действующего законодательства, соблюдении всех необходимых для осуществления банковских операций технических условий, предъявляемых НБУ, а также предложения относительно возможности расширения лицензии;
справку об отсутствии задолженности банка перед бюджетом и отсутствии нарушений налогового законодательства в течение шести месяцев, предшествующих обращению банка в НБУ;
отчет по всем операциям, которые разрешены банку лицензией, за последние шесть месяцев.
Процедура рассмотрения органами НБУ пакета документов, предоставленных для расширения лицензии на осуществление банковских операций, аналогична процедуре, осуществляемой при выдаче лицензии.

Однако решение о расширении лицензии коммерческому банку принимается Комиссией территориального управления НБУ.

<< | >>

↑

Источник: Саниахметова Н.А.. ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ ПРАВО В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХУчебное пособие. Харьков “Одиссей” 2000. 2000

Еще по теме 16. Условия и порядок расширения лицензии на осуществление банковских операций:

- Авторское право - Адвокатура России - Адвокатура Украины - Административное право России и зарубежных стран - Административное право Украины - Административный процесс - Арбитражный процесс - Бюджетная система - Вексельное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Гражданское право России - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Исполнительное производство - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Лесное право - Международное право (шпаргалки) - Международное публичное право - Международное частное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Правовая охрана животного мира (контрольные) - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор в России - Прокурорский надзор в Украине - Семейное право - Судебная бухгалтерия Украины - Судебная психиатрия - Судебная экспертиза - Теория государства и права - Транспортное право - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право России - Уголовное право Украины - Уголовный процесс - Финансовое право - Хозяйственное право Украины - Экологическое право (курсовые) - Экологическое право (лекции) - Экономические преступления - Юридические лица -